Permuta de tasas de interés 2

en el vídeo anterior vimos que la compañía obtuvo un préstamo de un millón del prestador uno con tasa variable de 2% mientras que la compañía ver también obtuvo un préstamo de un millón del prestador 2 pero con tasa fija de 8% y las compañías llegar a un acuerdo en que a le paga el 7% tasa fija a la compañía ve con respecto al millón especulativo quiero decir que jamás hay el intercambio del millón así que ha de pagar el 7% ave con respecto a ese millón especulativo y ve en cambio le paga la ifor más 1 por ciento del millón especulativo cada periodo así que vélez está pagando una tasa de interés variable ahora lo que quiero mostrarte en este vídeo es quiero que veas el procedimiento numérico para mostrarte que en efecto ahora la compañía a tiene un préstamo con tasa de interés fija mientras que la compañía ve tiene un préstamo con tasa de interés variable hicieron un intercambio de las tasas que tenían sus préstamos ahora recordemos en el período 1 para la compañía ellos pagaron un 7% en tasa de interés variable un 7% que son 70.000 dólares 70 más no me lo mejor lo pongo de otra manera lo voy a poner de esta otra manera en el período 1 la compañía apagó 70 mil dólares 70 mil dólares al prestador 1 pero aquí aquí que está pasando la compañía no solamente le está pagando al prestador 1 también está pagando a la compañía ve ese 7 por ciento del millón especulativo entonces la compañía también le paga le paga 70 mil dólares que son 7 por ciento de un millón del millón especulativo a la compañía ve ave y ahora ve en cambio le va a dar a la ifor más 1% entonces a obtiene va a obtener obtener la información por ciento en el período 1 25 por ciento entonces 51 por ciento son 6 por ciento 6 por ciento del millón especulativo son 60 mil dólares que ve le da ahora si observamos bien aquí vemos que está pagando el pago neto de a son 70.000 dólares dos veces menos los 60 mil dólares que recibe debe así que el pago neto de a en ese periodo fue de 80 mil dólares y eso fue lo que pasó en el período 1 ahora que pasó en el período 2 en p2p 2 tenemos que el eibar está en 4 % entonces la compañía le va a pagar al iphone 4 por ciento más el 2% de su préstamo así que paga 6% total paga 60 mil dólares al prestador 1 y recordemos también el acuerdo el 7% le paga el 7% a ve a ver si no lo pongo lo voy a poner así le paga los 70 mil dólares a b y recordemos que también recibe debe la iwork más 1% entonces recibe debe haber más un por ciento que es 4 por ciento en este caso 4% más el 1% son 5 por ciento 5 por ciento que son 50 mil del millón especulativos son 50 mil así que él algo neto el pago neto de a en el período 12 60.000 70.000 son 130.000 menos 50 mil son 80 mil dólares entonces a a paga paga 80 mil dólares en el período 2 y ahora nótese que en ningún momento cambia lo que apaga tú puedes cambiar la tasa de libor y verás que en ningún momento va a cambiar esos 80 mil dólares que a está pagando a esta hora en una tasa fija y en cambio ve este en el lado opuesto porque antes de pagar 80 mil dólares cada periodo y ahora cambiará un poco veamos en el período 1 en el período 1 ellos pagan 80 mil dólares de hecho en cada periodo así que en el período 2 también le pongo aquí 80 mil dólares que paga la compañía ve y recibe el 7 por ciento del millón especulativo por parte de a entonces aquí recibe 7 por ciento del millón especulativos recibe 70 70 mil dólares y recibe 70 mil dólares pero recordemos que también paga life + 1 por ciento entonces aquí en el primer periodo ellos a 60 mil dólares entonces paga 60 mil dólares y en el periodo 2 pagan pagan 50 mil dólares así que cuál es el pago neto en el periodo o no el pago neto es de 80 paga 80 recibe 70 paga 60 por tanto el pago neto es de 70 mil dólares y en el período 2 ellos pagan 80 reciben 70 pagan 50 así que pagan 60 mil dólares en el período 2 así tenemos entonces que a está pagando una tasa fija de 8% mientras que me paga una tasa de interés variable